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课程名称 |
内容梗概 |
建议培训时间 |
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信贷主要环节的风险管理
（建议：1.5天）
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1．信贷营销
1.1 目标市场分析
1.2 营销策略
1.3 营销管理 |
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2．贷款申请受理和贷前调查
2.1 借款人资格
2.2 贷款申请受理
2.3 贷前调查与风险评估
2.4 贷前调查报告 |
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3．借款需求分析
3.1 借款需求分析的内容
3.2 借款需求与贷款结构 |
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4．贷款环境分析
4.1 区域风险与国别风险分析
4.2 行业风险分析 |
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5．客户分析
5.1 非财务因素风险分析
5.2 财务因素风险分析
5.3 客户信用风险计量（评级）
5.4 授信额度的确定 |
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6．贷款审批和发放管理
6.1 贷款报审材料
6.2 贷款审查及审批
6.3 贷款发放管理 |
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7．贷后管理
7.1 对借款人的贷后监控
7.2 担保管理
7.3 信贷风险预警
7.4 信贷业务到期处理
7.5 档案管理 |
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8．贷款风险分类
8.1 贷款风险分类的原理
8.2 贷款风险分类的方法
8.3 贷款损失准备金的计题 |
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贷款项目评估
（建议：0.5天）
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1．概述
1.1 项目评估的内容
1.2 项目评估的要求
1.3 项目评估的意义 |
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2．项目非财务因素分析
2.1 项目背景分析
2.2 市场需求预测分析
2.3 生产规模分析
2.4 原辅料供给分析
2.5 技术与工艺流程分析
2.6 项目环境条件分析
2.7 项目组织与人力资源分析 |
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3．项目财务分析
3.1 财务预测的审查
3.2 项目现金流量预测与分析
3.3 项目盈利能力预测与分析
3.4 项目清偿能力预测与分析
3.5 财务评价的基本报表
3.6 项目不确定性分析 |
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借款合同管理与担保制度（含《物权法》等相关内容）
（1天）
推荐：张鹏群 教授
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1．借款合同
1.1 借款合同概述
1.2 借款合同的订立
1.3 借款合同的效力
1.4 借款合同的履行
1.5 借款合同的变更和转让
1.6 借款合同的权利义务终止
1.7 借款合同的违约责任
1.8 合同争议的解决方式 |
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2．担保制度
2.1 担保法概述
2.2 保证
2.3 抵押
2.4 质押
2.5 留置
2.6 定金 |
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3．典型案例评析。包括：保证合同当事人加盖私章 与签字是否具有同等法律效力；约定或设置担保物权期间的效力；借款人丧失诚信，银行有权拒绝贷款；保证人要求免除保证责任的效力；连带共同保证人保证责任的承担；主合同内容变更与保证责任；人保和物保并存及其保证责任；共有财产抵押；最高额抵押物被查封后再办理贷款的风险等。 |
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问题贷款：成因、识别、监管
计划学时：1天（6学时） 推荐：顾晓安 教授 |
1．认识问题贷款
1.1 什么是问题贷款
1.2 如何界定问题贷款
1.3 我国银行问题贷款的现状 |
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2．问题贷款的成因
2.1 市场风险：造成问题贷款的外部环境
2.2 信用风险：造成问题贷款的内在原因
2.3 操作风险：造成问题贷款的隐性杀手
2.4 产生问题贷款的中国特殊原因 |
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3．问题贷款管理
3.1 如何关注和管理与问题贷款有关的市场风险
3.2 如何预防和管理与问题贷款有关的信用风险
3.3 如何管理和规避与问题贷款有关的操作风险 |
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